Probablemente ya hayas visto el término KYC, pero ¿qué significa realmente? Es la verificación de tu identidad, y es una etapa importante por la que tendrás que pasar en la mayoría de los casinos si deseas retirar tus ganancias.
Si has pasado horas acumulando saldo, lo más probable es que el casino te pide que verifiques tu identidad. Saber la respuesta al “KYC qué es" puede ser la clave de tu éxito. Algunos casinos tienen un proceso más estricto que otros en cuanto a los documentos que debes enviar y cómo debes enviarlos.
Entonces, si deseas recibir tus ganancias, revisa nuestro blog a continuación para estar completamente preparado para cualquier proceso de verificación.
¿Qué significa KYC?
En resumen, significa Know Your Customer, o Conozca a su cliente (CSC). Pero ¿qué implica realmente? Significa que el casino debe saber quién eres para validar tu cuenta. Por lo general, siempre deberás pasar por este procedimiento si deseas realizar un retiro, en algún momento.
Algunos casinos requerirán que envíes documentos de identificación en tu primer retiro. Otros pueden solicitarlo al superar cierto monto acumulado en retiros. Algunos casinos incluso te permiten completar el proceso KYC al registrarte, lo cual puede acelerar el proceso de retiro (lo discutiremos más adelante).
Los orígenes del KYC
El origen del KYC se remonta a 1970, después de años de delitos financieros sin control. En ese año, se redactaron pautas en EE.UU. para prevenir el lavado de dinero. Antes de esas fechas, nadie conocía el KYC significado.
En 2001, el Título III de la Ley Patriota (Patriot Act) intensificó los controles, proporcionando herramientas para prevenir actividades terroristas. Así como es importante que tú estés seguro en línea, el casino también necesita garantizar la seguridad de sus jugadores. Hablamos más sobre esto en nuestro blog interno sobre casinos online seguros.
¿Cuál es el objetivo del KYC?
El objetivo del KYC es ayudar a combatir los delitos financieros y el lavado de dinero. Los casinos deben cumplir con leyes y regulaciones, por lo que realizan activamente el procedimiento CSC. Lamentablemente, existen casinos fraudulentos, así que mantente alerto para evitar estafas.
Durante el proceso, debes completar varios pasos para que el casino pueda verificar tu identidad y comprender tu actividad antes de liberar tus fondos. También se toma en cuenta el juego responsable, así que nunca apuestes más allá de tus posibilidades.
Desafortunadamente, existen estafadores, y el casino debe protegerse del lavado de dinero, razón por la cual el CSC es tan importante. Además, permite que los casinos evalúen los riesgos potenciales de los jugadores durante el proceso de registro.
El proceso KYC
¿En qué consiste este proceso? El casino debe establecer tu identidad, pero ¿cómo saber cuándo debes enviar tus documentos? El casino te informará cuándo y cómo debes hacerlo. Sin embargo, algunos jugadores prefieren verificar su cuenta antes de depositar, por lo que puedes solicitar un proceso CSC anticipado.
1. Programa de identificación del cliente (CIP)
Es natural que algunos jugadores se preocupen por este proceso, especialmente cuando están a punto de retirar sus ganancias. Por eso, es buena idea tener tu documento de identidad a la mano.
El primer paso es la verificación de documentos. El casino te dirá qué documentos necesitas y cuándo enviarlos. Debes tomar una foto con tu celular, asegurándote de que los cuatro bordes del documento sean visibles y la imagen esté clara. Si no cumples con esto, tu verificación será rechazada y se retrasará tu retiro.
La forma de enviar tus documentos varía según el casino. La forma más segura es mediante un cargador de documentos en el sitio. Si el casino no ofrece esta opción, deberás enviar las fotos por correo electrónico. El casino te notificará cuando los documentos sean aprobados y procederá con tu retiro.
2. Debida diligencia del cliente
Si no sabes el cumplimiento de KYC qué es, aquí te lo explicamos. Los casinos deben protegerse contra actividades delictivas, y es aquí donde entra a escena la debida diligencia. El casino evaluará tu nivel de riesgo y, dependiendo del resultado, puede que debas pasar por verificaciones adicionales.
Los factores que el casino puede considerar son:
- Tu ubicación
- Tu ocupación
- El tipo de transacciones que realizas
- Tus patrones de juego
- Métodos de pago que potencialmente usarás
Tu nivel de riesgo también puede cambiar con el tiempo.
3. Monitoreo continuo
Una vez que tus documentos sean aprobados, el casino procesará tu retiro. Normalmente, no te pedirán que los vuelvas a enviar para futuros retiros, aunque hay excepciones.
Si solicitas un retiro grande, podrías tener que verificar tu cuenta nuevamente, o el casino podría solicitar más documentos. También monitorean tus depósitos, retiros y patrones de juego.
Es posible que te pidan completar un proceso llamado Origen de Fondos (Source of Wealth). Es una verificación para demostrar que los fondos depositados pertenecen a ti y no provienen de actividades ilegales. Puede parecer intimidante, pero mientras no tengas nada que ocultar, no deberías preocuparte. Este proceso no debería afectar un retiro en curso, pero sí puede impedir futuros depósitos si no puedes proporcionar pruebas suficientes.
Documentos para el KYC
Cada casino puede solicitar distintos documentos, pero en general, los aceptados suelen estar especificados en los términos y condiciones del sitio. Es recomendable revisarlos antes de jugar para asegurarte de tener todo listo al momento de retirar.
Requisitos para el CSC:
- Documento de identidad emitido por el gobierno: pasaporte, licencia de conducir o identificación nacional.
- Comprobante de domicilio: extracto bancario, factura de servicios (agua, luz), contrato de alquiler. Debe tener una antigüedad no mayor a 3 meses y mostrar tu nombre completo y dirección claramente.
- Recientemente, algunos casinos también piden una foto tuya con tu documento de identidad en las manos. Puede parecer excesivo, pero si te lo solicitan, es obligatorio para recibir tu retiro.
KYC en la industria del juego
Si eres nuevo en los casinos en línea, prepárate para el proceso KYC y asegúrate de saber qué implica la verificación. Ganar está bien, pero si no puedes demostrar quién eres, esas ganancias nunca llegarán a tu cuenta.
Al registrarte, asegúrate de ingresar tus datos correctamente. Un solo número mal ingresado podría impedir que recibas tu dinero. Si usas información falsa, el casino no podrá verificar tu identidad, y ciertos datos personales no se pueden modificar después.
La mayoría de los casinos establecen tu identidad antes de liberar fondos. Como siempre, evita casinos fraudulentos.
Cuanto antes envíes tus documentos, más rápido recibirás tu dinero. Cada casino tiene diferentes tiempos de verificación, y algunos no procesan solicitudes de retiro durante los fines de semana. Revisa los términos y condiciones para evitar sorpresas.
Esperamos que todo salga bien y tu verificación sea aprobada rápidamente. Si surge algún problema, normalmente es porque los documentos son incorrectos, están vencidos o no coinciden con tus datos de registro. Si eso sucede, colabora con el casino. Si crees que están retrasando injustamente tu proceso, puedes acudir a foros o usar el Servicio de Quejas de Casinos de AskGamblers.
Desventajas del KYC
En realidad, Conozca a su cliente es una excelente manera de autenticar tu cuenta y asegurarse de que solo tú recibas tus ganancias. Sin embargo, su desventaja es el tiempo adicional de espera durante los retiros.
Generalmente, debes completar la verificación KYC al momento de retirar, lo que implica una espera hasta que tus documentos sean aprobados. Ese tiempo de espera no suele estar incluido en los tiempos de retiro anunciados por el casino.
El tiempo que tarda en aprobar tus documentos depende del casino. Algunos son rápidos (unas horas o el mismo día), mientras que otros pueden tardar varios días.
Otro inconveniente es si tus documentos presentan errores y son rechazados, lo que genera más retrasos. La buena noticia es que, una vez que seas verificado, normalmente no tendrás que repetir el proceso, a menos que ganes un premio mayor o hagas retiros muy grandes.
¿Qué es el KYC para criptomonedas?
Si estás depositando con criptomonedas, el proceso KYC puede ser diferente según el casino. Uno de los beneficios de las criptomonedas es el anonimato, y en los casinos que solo aceptan cripto, es posible que no se requiera CSC.
Aun así, puede haber situaciones donde sí se soliciten documentos de identidad. Revisa los términos y condiciones antes de jugar.
¿Es bueno el KYC?
Sabemos que todo esto puede parecer abrumador, pero no debería serlo. Sí, el KYC puede retrasar el retiro de tus ganancias, pero también protege tu cuenta. Al enviar tus documentos de identificación, el casino sabe que eres tú y que nadie ha robado tu información personal.
Prepárate antes de jugar y estamos seguros de que todo saldrá bien.
